在歷史的長河里,五年不過匆匆一瞬,但對(duì)于信托業(yè)及平安信托來說,這是砥礪前行而熠熠生輝的五年。從2012年的7萬億到2016年的20萬億,信托業(yè)資產(chǎn)管理規(guī)模5年增幅近3倍,超過六成的信托資金投入實(shí)體經(jīng)濟(jì),成為服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的重要力量。

        在日前召開的中國共產(chǎn)黨十九次全國代表大會(huì)上,中共中央總書記、國家主席、中央軍委主席習(xí)近平的重要講話進(jìn)一步明確了金融業(yè)發(fā)展的方向與目標(biāo),那就是金融業(yè)要回歸本源,服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。而伴隨著今年8月《信托登記管理辦法》的落地實(shí)施及信托登記系統(tǒng)的上線,中國信托業(yè)也正逐漸搭建起了完善的基礎(chǔ)設(shè)施平臺(tái),為行業(yè)長期穩(wěn)健發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。與此同時(shí),信托行業(yè)增長的的內(nèi)生動(dòng)力在經(jīng)歷轉(zhuǎn)變——從高度依賴房地產(chǎn)融資、政府平臺(tái)融資為中心的增長模式,向強(qiáng)調(diào)資產(chǎn)獲取能力、資金配置能力以及回歸信托制度本源的方向轉(zhuǎn)變。

        與行業(yè)轉(zhuǎn)型探索之路相契合,平安信托5年來緊跟國家發(fā)展戰(zhàn)略,將“回歸信托本源”、“支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)”作為轉(zhuǎn)型指引,聚焦“個(gè)人財(cái)富管理、機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理、精品私募投行”三大核心業(yè)務(wù)；通過發(fā)揮信托制度優(yōu)勢(shì)及平安集團(tuán)綜合金融優(yōu)勢(shì),加強(qiáng)主動(dòng)管理能力,打造有使命的資本,助力經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型,留下跨越前行的堅(jiān)實(shí)足跡。過去5年間,平安信托累計(jì)投入實(shí)體經(jīng)濟(jì)資金規(guī)模近1.3萬億,服務(wù)高凈值客戶超過6.8萬人,累計(jì)向受益人分配信托利潤1773.94億,累計(jì)為公益慈善事業(yè)提供資金超過5000萬元；注冊(cè)資本由69億增加到120億,抗風(fēng)險(xiǎn)能力持續(xù)增強(qiáng)。

圍繞 “一路一帶” 戰(zhàn)略,5年投資基礎(chǔ)設(shè)施規(guī)模超過千億

        信托與實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展相輔相成,實(shí)體經(jīng)濟(jì)的健康生長,才是信托業(yè)務(wù)持續(xù)向前發(fā)展的“生命線”。過去5年間,平安信托把握國家供給側(cè)改革和“三去一降一補(bǔ)”的政策方向,發(fā)揮信托制度優(yōu)勢(shì),縮短金融中介鏈條,以股權(quán)投資、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)投資、并購重組、資產(chǎn)證券化、國企混改、夾層融資等多種方式服務(wù)于國內(nèi)眾多優(yōu)秀企業(yè)。

        圍繞國家“一路一帶” 戰(zhàn)略,平安信托基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)投資為西部基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)補(bǔ)短板、惠民生。5年來基建投資規(guī)模超過千億,落地政府合作項(xiàng)目超百個(gè),投向以高速公路、天然氣、市政建設(shè)等與民生息息相關(guān)的項(xiàng)目為主,其中四川、廣西等中西部省份的項(xiàng)目占據(jù)了一半以上。2016年,平安信托突破融資主體股權(quán)結(jié)構(gòu)復(fù)雜、融資成本持續(xù)上升等各種困難,為廣西梧州“蒼海項(xiàng)目”提供15億元的資金支持,該項(xiàng)目包括了防洪排澇、河道整治、城市建設(shè)與生態(tài)建設(shè)等在內(nèi)的一系列工程,能夠有效改善該市城市格局和人居環(huán)境。

        平安信托的股權(quán)投資不以快速套利退出為戰(zhàn)略,而是致力于做“有使命的資本”,通過為被投企業(yè)提供全方位的投資金融服務(wù),實(shí)現(xiàn)其持續(xù)成長的同時(shí),為投資人創(chuàng)造收益。過去5年間,平安信托投向新經(jīng)濟(jì)資金規(guī)模超600億元人民幣,主要集中在醫(yī)療健康、TMT和大消費(fèi)領(lǐng)域。以美年大健康為例,2013年平安戰(zhàn)略投資后,從公司治理、戰(zhàn)略提升、產(chǎn)業(yè)整合等方面為該企業(yè)提供增值服務(wù)。三年多時(shí)間,美年大健康實(shí)現(xiàn)估值、營業(yè)收入、利潤等核心指標(biāo)超十倍的增長。

        通過并購重組推動(dòng)戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展和傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí),也是支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)重要方式。平安信托2016年推出業(yè)內(nèi)首個(gè)定位于資本市場(chǎng)并購重組的機(jī)構(gòu)合作平臺(tái) “并購贏家”,為東旭集團(tuán)設(shè)計(jì)了“投貸連動(dòng)”的金融服務(wù)方案,通過靈活的交易結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì),有效盤活了企業(yè)的資金流,推動(dòng)企業(yè)經(jīng)營成本的降低及效率的提升,助力該企業(yè)從一家傳統(tǒng)地產(chǎn)公司轉(zhuǎn)型為新能源發(fā)電領(lǐng)域的翹楚。

        在中央加大推動(dòng)企業(yè)去杠桿的背景下,資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)近年來快速發(fā)展,成為處在轉(zhuǎn)型期信托公司開拓的新市場(chǎng)。2016年,由平安信托擔(dān)任受托人和發(fā)行載體管理機(jī)構(gòu)的“遠(yuǎn)東國際租賃有限公司2016年度第一期信托資產(chǎn)支持票據(jù)”發(fā)行成功,成為國內(nèi)首單公開發(fā)行的信托型資產(chǎn)支持票據(jù)項(xiàng)目,也是首單出表型的ABN產(chǎn)品,能夠有效降低企業(yè)融資成本、豐富企業(yè)融資渠道；對(duì)投資人而言,通過交易結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)可以有效實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隔離。

        此外,平安信托還充分發(fā)揮資產(chǎn)管理的優(yōu)勢(shì),通過為險(xiǎn)資等機(jī)構(gòu)資金尋找和管理優(yōu)質(zhì)的投資組合,為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供對(duì)接穩(wěn)定且低成本的資金。目前,平安信托面向機(jī)構(gòu)客戶的主動(dòng)資產(chǎn)管理規(guī)模已超過千億。

首創(chuàng)“公益 金融”模式,5年累計(jì)為公益提供資金超5000萬

        金融扶貧是打贏脫貧攻堅(jiān)戰(zhàn)的重要舉措和重要支撐,信托公司具有財(cái)產(chǎn)隔離、資產(chǎn)配置靈活等制度優(yōu)勢(shì),能夠有效助力慈善資金保值增值,吸引社會(huì)資金投入慈善。

        平安信托堅(jiān)持發(fā)揮信托專業(yè)優(yōu)勢(shì)助力精準(zhǔn)扶貧。2016年9月1日,《慈善法》正式實(shí)施當(dāng)日,平安信托推出我國首支永續(xù)型集合慈善信托“中國平安教育發(fā)展慈善信托計(jì)劃”,專注于中西部地區(qū)的教育扶貧,首期規(guī)模1007萬元,目前落地項(xiàng)目資金已超過381萬元。該信托計(jì)劃開創(chuàng)了“公益 金融”運(yùn)作新模式,即倡導(dǎo)企業(yè)、個(gè)人公益資本通過金融手段進(jìn)入公益領(lǐng)域,實(shí)現(xiàn)慈善資產(chǎn)的保值增值,擴(kuò)大慈善能力；同時(shí),基金會(huì)等公益組織借助金融工具盤活資源。

        自2014年以來,平安信托搭建起了信托業(yè)首個(gè)以服務(wù)公益慈善實(shí)踐為目的的信托產(chǎn)品平臺(tái)——“中國平安公益信托產(chǎn)品平臺(tái)”,囊括公益慈善信托、公益性家族信托、公益基金會(huì)全權(quán)委托信托三大類共六支產(chǎn)品,并創(chuàng)下國內(nèi)多個(gè)第一:“新疆助學(xué)公益信托”是國內(nèi)第一支公益性質(zhì)的信托計(jì)劃；“某氏家族信托”是國內(nèi)首個(gè)以公益慈善為唯一目標(biāo)的家族信托。平臺(tái)通過發(fā)揮信托在財(cái)產(chǎn)隔離、資產(chǎn)配置和專業(yè)運(yùn)作方面的獨(dú)特優(yōu)勢(shì),將基金會(huì)與信托公司,委托人與受益人,金融行為與慈善行為有機(jī)結(jié)合起來。目前,該平臺(tái)的公益效益已逐步顯現(xiàn),2015年、2016年為公益慈善事業(yè)提供資金均超1500萬元。憑借在公益慈善領(lǐng)域的突出表現(xiàn),該平臺(tái)成功榮獲2016年度深圳市金融創(chuàng)新獎(jiǎng)。

        此外,平安信托還通過公益捐贈(zèng)、慈善行、支教行動(dòng)等形式參與公益慈善,連續(xù)五年組織員工及高凈值客戶在云南、青海、廣西等地開展愛心慈善行。5年來,平安信托累計(jì)為公益慈善事業(yè)提供資金超過5000萬元。

        2016年被譽(yù)為慈善信托“元年”,慈善信托正式列為八大信托業(yè)務(wù)之一。可以預(yù)見的是,未來將有更多企業(yè)以及個(gè)人的公益慈善資金通過專業(yè)的資產(chǎn)配置和慈善項(xiàng)目篩選、管理,實(shí)現(xiàn)公益效果的幾何級(jí)倍增,更高效的助力精準(zhǔn)扶貧。

創(chuàng)新家族信托服務(wù),5年向受益人分配信托利潤超1700億

        在為客戶創(chuàng)造財(cái)富價(jià)值方面,信托業(yè)堅(jiān)持“利他在前,利己在后”的核心理念,為受益人利益最大化服務(wù)。《中國信托業(yè)2016年度社會(huì)責(zé)任報(bào)告》顯示,全行業(yè)2016年累計(jì)支付受益人信托利潤7587億元。基于嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)管理、穩(wěn)健的經(jīng)營風(fēng)格,平安信托2016年向受益人分配信托利潤431.05億元,5年來累計(jì)向受益人分配信托利潤1773.94億元,2016年、2015年連續(xù)2年如期兌付所有信托計(jì)劃。

        近幾年來,隨著信托高收益紅利漸漸消失,客戶黏性差、利潤減少、增長乏力成為行業(yè)面臨的三大問題。針對(duì)這些痛點(diǎn), 2016年平安信托在原有“321”策略基礎(chǔ)上對(duì)財(cái)富管理體系進(jìn)行升級(jí),在行業(yè)內(nèi)率先提出客戶分層經(jīng)營機(jī)制,利用AI技術(shù)將客戶分為5個(gè)等級(jí)(資產(chǎn)等級(jí)),每個(gè)等級(jí)里面細(xì)分為4個(gè)大類(優(yōu)質(zhì)、潛力、富裕、普通),以此進(jìn)行差異化的經(jīng)營,提供不同的資產(chǎn)配置和服務(wù)渠道。其中,平安信托利用平安集團(tuán)旗下平安財(cái)富寶平臺(tái),在客戶服務(wù)、信息披露等方面引入現(xiàn)代科技力量,為客戶提供更及時(shí)、更準(zhǔn)確、更方便的客戶服務(wù),實(shí)現(xiàn)了客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)在線測(cè)試、客戶預(yù)約、信息查詢、在線客服等多種新的服務(wù)方式。目前這一轉(zhuǎn)型模式成效明顯,截至今年8月底,平安信托活躍高凈值客戶數(shù)達(dá)6.8萬人,存續(xù)資產(chǎn)1000萬以上的高凈值客戶數(shù)同比增長近40%。

        客戶分層的重點(diǎn)在于深度洞察客戶的需求,識(shí)別客戶價(jià)值,以便于為客戶提供精準(zhǔn)的服務(wù),將合適的產(chǎn)品和理財(cái)服務(wù)計(jì)劃介紹給合適的人。在了解客戶需求的基礎(chǔ)上,平安信托提高主動(dòng)管理能力,從簡(jiǎn)單的賣產(chǎn)品轉(zhuǎn)向真正的財(cái)富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型。家族信托憑借其自身的財(cái)富靈活傳承、財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)隔離功能,是信托公司主動(dòng)管理能力的充分體現(xiàn)。

        2012年,平安信托成立了國內(nèi)首單家族信托,揭開了國內(nèi)家族信托的新篇章。經(jīng)過5年的發(fā)展,平安信托家族信托業(yè)務(wù)逐步實(shí)現(xiàn)了產(chǎn)品品牌化、定位精細(xì)化、運(yùn)作專業(yè)化,推出了“鴻承世家”家族信托品牌,成立了國內(nèi)首單純公益性質(zhì)的家族信托以及首單以委托人家族辦公室為核心的家族信托,并創(chuàng)新發(fā)展出保險(xiǎn)金信托、“家族信托 慈善信托”等創(chuàng)新模式,滿足客戶通過信托完成資產(chǎn)配置、財(cái)富傳承,財(cái)產(chǎn)隔離、公益慈善等多方面的需求,全面提升高凈值客戶的服務(wù)體驗(yàn)。截至2017年上半年,平安信托家族信托業(yè)務(wù)整體規(guī)模約35億,保險(xiǎn)金信托近1000單。隨著超高凈值客戶對(duì)于財(cái)富傳承的需求越來越強(qiáng)烈,家族信托成為公司深耕財(cái)富管理的主要突破口。

        在我國經(jīng)濟(jì)穩(wěn)中向好的背景下,作為金融業(yè)第二大支柱的信托業(yè)將成為支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展愈發(fā)重要的力量。平安集團(tuán)總經(jīng)理兼平安信托董事長任匯川表示,未來,平安信托將繼續(xù)堅(jiān)持在嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)的前提下,在資金端和資產(chǎn)端雙雙打造行業(yè)翹楚,用專業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì),讓資本順暢低損耗地投入實(shí)體經(jīng)濟(jì)中,實(shí)現(xiàn)共生共榮的雙贏目標(biāo),成為有使命的資本。同時(shí),為個(gè)人和機(jī)構(gòu)客戶提供全方位資產(chǎn)配置和綜合增值服務(wù),實(shí)現(xiàn)財(cái)富保值增值,成為中國代客理財(cái)?shù)氖袌?chǎng)典范。

（來源：人民網(wǎng)）