為強(qiáng)化人民幣單位結(jié)算賬戶開戶管理，避免賬戶風(fēng)險(xiǎn)，交行四川省分行嚴(yán)格落實(shí)人民銀行銀監(jiān)會(huì)有關(guān)要求，推出八項(xiàng)措施加強(qiáng)賬戶管理。

　　組織員工加強(qiáng)學(xué)習(xí)。利用晨會(huì)、夕會(huì)組織學(xué)習(xí)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于開戶管理案件風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》等開戶制度文件，加強(qiáng)開戶環(huán)節(jié)的管理，重點(diǎn)關(guān)注客戶開戶意愿的真實(shí)性和防范虛假資料開戶，尤其是單位客戶異地開戶的情況。

　　落實(shí)親見面簽要求。在為中介機(jī)構(gòu)推薦的客戶辦理開戶、預(yù)留印鑒等業(yè)務(wù)時(shí)，要求企業(yè)(包括出資人企業(yè))的法定代表人或單位負(fù)責(zé)人到營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)親自辦理，嚴(yán)禁由中介機(jī)構(gòu)人員代辦。對(duì)于法定代表人或單位負(fù)責(zé)人確實(shí)無法親自到營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)辦理的，由開戶單位的法定代表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)本單位工作人員辦理，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)認(rèn)真核實(shí)被授權(quán)人身份信息，以確認(rèn)其是否為開戶單位工作人員。單位法定代表人或負(fù)責(zé)人直接辦理開戶時(shí)，應(yīng)出具身份證件(原件);授權(quán)他人辦理開戶的，應(yīng)出具授權(quán)書及授權(quán)人身份證件(原件)、被授權(quán)人的身份證件(原件)、并提供被授權(quán)人是本單位員工的證明，如工作證件、單位證明、工資單、勞務(wù)合同等，或在授權(quán)書上注明被授權(quán)人為本單位員工等字樣。

　　落實(shí)證件資料的審核要求。嚴(yán)格要求開戶網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)真審查客戶提交的開戶資料原件(包括營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、批文或證明文件等)，嚴(yán)禁僅憑復(fù)印件開戶。采取聯(lián)網(wǎng)核查個(gè)人身份、上網(wǎng)核查客戶注冊(cè)登記信息等方式，對(duì)客戶身份及業(yè)務(wù)證明文件的真實(shí)性進(jìn)行核查，并留存核查記錄。

　　落實(shí)重要物品直接交付要求。對(duì)于客戶的證件原件、預(yù)留印鑒、開戶許可證、初始查詢密碼、票據(jù)及支付結(jié)算憑證等重要資料和物品，必須直接交付給單位客戶有權(quán)經(jīng)辦人員，嚴(yán)禁由中介機(jī)構(gòu)或客戶經(jīng)理代為轉(zhuǎn)交。

　　落實(shí)電話核實(shí)要求。對(duì)公單位開戶必須留有單位負(fù)責(zé)人和財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人的聯(lián)系電話。柜員在開戶時(shí)要親自電話核對(duì)，核對(duì)無誤后才能辦理開戶手續(xù)。

　　落實(shí)開戶回訪制度。對(duì)新開戶的單位，非營(yíng)銷的客戶經(jīng)理在開戶后回訪單位負(fù)責(zé)人或財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，落實(shí)聯(lián)系人電話、地址和經(jīng)辦人姓名。

　　落實(shí)檢查監(jiān)督要求。由營(yíng)運(yùn)主管和紀(jì)檢特派員牽頭通過現(xiàn)場(chǎng)或非現(xiàn)場(chǎng)等方式做好日常的檢查工作，監(jiān)督上述制度要求的執(zhí)行落實(shí)情況，發(fā)現(xiàn)違規(guī)嚴(yán)肅處理。

　　及時(shí)清理睡眠戶。對(duì)賬戶開立后長(zhǎng)期未使用問題，組織專人核查，重點(diǎn)關(guān)注開戶資料是否規(guī)范、真實(shí)，是否落實(shí)了“親見面簽”要求。